Bilaga 1 b
Ansökan ägarprövning – juridisk person
Fyll i uppgifter i formuläret nedan genom att kryssa i aktuell svarsruta eller lämna svar på anvisad plats. Vissa mer omfattande uppgifter kan lämnas i separata bilagor. Se Checklista för bilagor på formulärets sista sida.
Med förvärv avses ägande i det företag som ansöker om tillstånd enligt
▪ 2 kap. 1 § lagen (2010:751) om betaltjänster,
▪ 2 kap. 1 § lagen (2011:755) om elektroniska pengar,
▪ 2 kap. 1 §, 3 kap. 1 § eller 3 a kap. 1 § lagen (2016:1024) om verksamhet
med bostadskrediter och vissa andra konsumentkrediter,
▪ 2 kap. 1 § lagen (2024:114) om clearing och avveckling av betalningar,
eller förvärv enligt
▪ 2 kap. 8 § lagen (2010:751) om betaltjänster,
▪ 3 kap. 4 § lagen (2011:755) om elektroniska pengar,
▪ 2 kap. 5 §, 3 kap. 3 § eller 3 a kap. 3 § lagen (2016:1024) om verksamhet
med bostadskrediter och vissa andra konsumentkrediter,
▪ 5 kap. 8 § lagen (2024:114) om clearing och avveckling av betalningar.
Med målbolag avses det företag som ansöker om tillstånd enligt
▪ 2 kap. 1 § lagen (2010:751) om betaltjänster,
▪ 2 kap. 1 § lagen (2011:755) om elektroniska pengar,
▪ 2 kap. 1§, 3 kap. 1 § eller 3 a kap. 1 § lagen (2016:1024) om verksamhet
med bostadskrediter och vissa andra konsumentkrediter,
▪ 2 kap. 1 § lagen (2024:114) om clearing och avveckling av betalningar, eller
det företag som förvärvet avser.
Med förvärvare avses den juridiska person som äger det företag som ansöker om tillstånd enligt
▪ 2 kap. 1 § lagen (2010:751) om betaltjänster,
▪ 2 kap. 1 § lagen (2011:755) om elektroniska pengar,
▪ 2 kap. 1 §, 3 kap. 1 § eller 3 a kap. 1 § lagen (2016:1024) om verksamhet
med bostadskrediter och vissa andra konsumentkrediter,
▪ 2 kap. 1 § lagen (2024:114) om clearing och avveckling av betalningar,
eller som ansöker om tillstånd att förvärva aktier eller andelar i ett målbolag enligt
▪ 2 kap. 8 § lagen (2010:751) om betaltjänster,
▪ 3 kap. 4 § lagen (2011:755) om elektroniska pengar,
▪ 2 kap. 5 §, 3 kap. 3 § eller 3 a kap. 3 lagen (2016:1024) om verksamhet med
bostadskrediter och vissa andra konsumentkrediter,
▪ 5 kap. 8 § lagen (2024:114) om clearing och avveckling av betalningar.
Finansinspektionen tar i samband med ägarprövningen in uppgifter från till exempel Polismyndigheten, Bolagsverket, Skatteverket, Kronofogdemyndigheten och företag som erbjuder kreditupplysningar. 1 Allmänt
1.1 Grundläggande uppgifter
- 1.Avser prövningen
tillstånd att driva verksamhet som ett betalningsinstitut enligt
2 kap. 1 § lagen (2010:751) om betaltjänster,
tillstånd att driva verksamhet som ett institut för elektroniska
pengar enligt 2 kap. 1 § lagen (2011:755) om elektroniska
pengar,
tillstånd att driva verksamhet som ett bostadskreditinstitut
enligt 2 kap. 1 §, 3 kap. 1 § eller 3 a kap. 1 § lagen (2016:1024)
om verksamhet med bostadskrediter och vissa andra
konsumentkrediter,
tillstånd att driva verksamhet som ett clearingbolag enligt
2 kap. 1 § lagen (2024:114) om clearing och avveckling av
betalningar,
eller
tillstånd till förvärv av ett betalningsinstitut enligt 2 kap. 8 §
lagen (2010:751) om betaltjänster,
tillstånd till förvärv av ett institut för elektroniska pengar
enligt 3 kap. 4 § lagen (2011:755) om elektroniska pengar,
tillstånd till förvärv av ett bostadskreditinstitut enligt 2 kap.
5 §, 3 kap. 3 § eller 3 a kap. 3 § lagen (2016:1024) om
verksamhet med bostadskrediter och vissa andra konsumentkrediter, eller
tillstånd till förvärv av ett clearingbolag enligt 5 kap. 8 § lagen
(2024:114) om clearing och avveckling av betalningar?
- 2.Ange förvärvarens namn (inklusive organisationsnummer eller motsvarande).
- 3.Ange målbolagets namn (inklusive organisationsnummer).
- 4.Finns det ytterligare företag under Finansinspektionens tillsyn som påverkas av förvärvet?
Nej
Ja
☐ ☐ Om ja, vilket/vilka företag (inklusive organisationsnummer)?
1.2 Kontaktuppgifter
Vem ska Finansinspektionen kontakta vid frågor med anledning av denna prövning?
| Förnamn: | |
| Efternamn: | |
| Titel: | |
| Företagets namn: | |
| Adress: | |
| Telefonnummer: | |
E-post:
2 Information om förvärvaren
2.1 Uppgifter om företaget
| Företagets namn: | |
| Organisationsnummer eller motsvarande: | |
| Adress: | |
| Telefonnummer: | |
| Företagets verksamhet: |
2.2 Undantag från att lämna viss information
Åberopar du om undantag, enligt 6, 7 eller 10 § i dessa föreskrifter som skäl för att undantas från skyldigheten att lämna viss information?
Nej
Ja
☐ ☐
Om du svarat ja, redogör för omständigheterna kring detta.
Har de uppgifter som lämnats inom ramen för den tidigare ägar- eller ledningsprövningen blivit inaktuella eller på annat sätt visat sig vara oriktiga?
Nej
Ja
☐ ☐
Om du svarat ja, fyll i avsnitten 2.5.2, 2.10.1 och 2.10.2 nedan.
2.3 Registreringsbevis
Bifoga ett registreringsbevis som är högst två månader gammalt.
2.4 Ekonomiska förhållanden
- 1.Lämna uppgifter om de ekonomiska förhållandena i det förvärvande företaget enligt något av följande alternativ:
- a)bifoga den senast fastställda årsredovisningen om det finns en sådan,
- b)om fastställd årsredovisning saknas för det senaste året, bifoga balans- och resultaträkning,
- c)om balans- och resultaträkning saknas för det senaste året, bifoga en pro forma balans- och resultaträkning för de kommande tre åren.
- a)
- 2.Om kreditbetyg finns, bifoga detta.
2.5 Styrelse- och ledningspersoner
- 1.Ange företagets styrelseordförande, styrelseledamöter, styrelsesuppleanter, verkställande direktör samt dennes ersättare.
| Namn | Personnummer (alt. födelsedatum) | Styrelseuppdrag eller befattning i företaget |
- 2.Samtliga personer som anges ovan ska fylla i och skriva under bilaga 1 c.
2.6 Beskriv ägarkedjan
Bifoga en redogörelse för ägarkedjan före och efter förvärvet. Redogörelsen bör bestå av en schematisk skiss och, om det är nödvändigt för att förstå skissen, en beskrivande text.
Ägarandelar ska anges i procent i förhållande till utgivna ägarandelar. Om antalet rösträtter skiljer sig från antalet ägarandelar, ange även antalet röster i procent i förhållande till samtliga rösträtter. Redovisa även ägare som på annat sätt har ett väsentligt inflytande över målbolaget.
Ange verksamhet och säte för samtliga företag i ägarkedjan. Redovisa även de företag som står under Finansinspektionens eller motsvarande utländsk myndighets tillsyn.
2.7 Beskriv eventuell grupp
Bifoga en beskrivning eller skiss över
- –eventuell grupp enligt definitionen i 19 kap. försäkringsrörelselagen (2010:2043), eller
- –den konsoliderade situationen enligt artikel 18 i Europaparlamentets och rådets förordning (EU) nr 575/2013 av den 26 juni 2013 om tillsynskrav för kreditinstitut och om ändring av förordning (EU) nr 648/2012 eller enligt artikel 7 i Europaparlamentets och rådets förordning (EU) 2019/2033 av den 27 november 2019 om tillsynskrav för värdepappersföretag och om ändring av förordningarna (EU) nr 1093/2010, (EU) nr 575/2013, (EU) nr 600/2014 och (EU) nr 806/2014 som eventuellt blir aktuell efter förvärvet.
Ägarandelarna ska anges i procent i förhållande till antalet utgivna ägarandelar. Om antalet rösträtter skiljer sig ifrån antalet ägarandelar, ange även antalet röster i procent i förhållande till samtliga rösträtter.
Redovisa även ägare som på annat sätt har ett väsentligt inflytande över målbolaget, samt de företag som står under Finansinspektionens eller motsvarande utländsk myndighets tillsyn.
Ange för varje företag som ingår i en sådan grupp om det är ett
- –försäkringsholdingföretag,
- –finansiellt holdingföretag,
- –blandat finansiellt holdingföretag, eller
- –värdepappersinriktat holdingföretag.
Ange också för varje företag om det
- –står under Finansinspektionens eller motsvarande utländsk myndighets tillsyn, eller
- –inte står under sådan finansiell tillsyn.
2.8 Gemensamma intressen
Har företaget någon form av gemensamt intresse med andra personer som kan påverka inflytandet i målbolaget? Det gäller någon eller några av följande personer:
- –annan aktieägare,
- –annan röstberättigad,
- –annan person eller företag som utan att vara aktieägare har möjlighet att utöva motsvarande inflytande över målbolaget, eller
- –verkställande direktör, dennes ersättare eller styrelsemedlem.
Med gemensamt intresse som kan påverka inflytandet avses till exempel aktieägaravtal eller andra avtal eller överenskommelser om gemensamt agerande.
Nej
Ja
☐ ☐
Om ja, redogör för detta:
2.9 Intressekonflikter
Uppstår det i och med förvärvet risk för några intressekonflikter?
Nej
Ja
☐ ☐
Om ja, redogör för intressekonflikterna och hur dessa ska hanteras:
2.10 Förvärvarens anseende
- 1.Har företaget
- a)under de senaste fem åren varit (eller är) part i någon förvaltningsprocess som rör skatt eller näringsverksamhet, något skiljenämndsförfarande eller någon civilrättslig process?
- a)
☐ Nej
☐ Ja
- b)under de senaste fem åren varit (eller är) föremål för ackord, företagsrekonstruktion eller motsvarande förfarande utomlands?
☐ Nej
☐ Ja c) under de senaste tio åren varit föremål för beslut från Skatteverket om skattetillägg, förseningsavgift eller annan särskild avgift enligt skatteförfarandelagen (2011:1244), efterbeskattning eller skönsbeskattning?
☐ Nej
☐ Ja
- d)varit föremål för ett ingripande (exempelvis särskild avgift, sanktionsavgift, föreläggande om att vidta åtgärder, anmärkning, varning eller återkallelse av tillstånd) av en tillsynsmyndighet i Sverige eller utomlands?
☐ Nej
☐ Ja
- e)under de senaste tio åren i Sverige eller utomlands fått avslag på en ansökan, blivit utesluten eller på annat sätt begränsats vad gäller rätten att utföra en verksamhet som kräver tillstånd, registrering eller liknande?
☐ Nej
☐ Ja
- f)under de senaste tio åren lämplighetsprövats av en utländsk behörig myndighet?
☐ Nej
☐ Ja
- 2.Om du svarat ja på någon av frågorna under 1, redogör för omständigheterna. Om svaret är ja på fråga 1.f), bifoga en kopia av den utländska myndighetens beslut:
3 Information om förvärvet
3.1 Storleken på förvärvet
Ange köpeskillingens storlek, eller ett spann om det är relevant. Ange även hur stort innehav företaget avser att förvärva i målbolaget. Antalet ägarandelar ska anges i procent i förhållande till antalet utgivna ägarandelar. Ange antalet ägarandelar före och efter förvärvet (direkt och indirekt). Om antalet rösträtter avviker från antalet ägarandelar ange även antalet röster i procent i förhållande till samtliga rösträtter. 3.2 Förvärvsdag
Ange beräknad förvärvsdag, eller ett spann om det är relevant.
3.3 Förvärvets syfte
Ange syfte och mål med förvärvet. (Behövs inte om uppgifterna redan framgår av 4.1.1 a.)
3.4 Finansiering av förvärvet
- 1.Ange hur företaget avser att finansiera förvärvet. Redovisa bakgrunden till samtliga finansieringsposter (monetära medel eller tillgångar av annat slag), värde, vem de tillhör och i vilken jurisdiktion de finns. Bifoga dokumentation som styrker detta.
- 2.Finns det något samarbete med en fysisk eller juridisk person när det gäller finansiering av förvärvet?
Nej
Ja
☐ ☐
Om ja, redogör för omständigheterna.
4 Affärsplan och detaljerade uppgifter om förvärvet
Lämna uppgifter om förvärvet enligt något av följande alternativ:
- –när ägandet innebär kontroll, jfr 1 kap. 4 § årsredovisningslagen (1995:1554)(4.1),
- –när ägandet inte innebär kontroll, men uppgår till 20 procent eller mer (4.2), eller
- –när ägandet är kvalificerat men understiger 20 procent (4.3).
Om Finansinspektionen behöver ytterligare information för att bedöma förvärvarens lämplighet kan inspektionen även begära in uppgifter enligt avsnitt 4.1 eller 4.2 nedan.
4.1 Uppgifter när ägandet innebär kontroll
En förvärvare har kontroll över målbolaget om förvärvaren direkt eller indirekt får majoriteten av rösterna eller andelarna. Vidare har en förvärvare kontroll över målbolaget om förvärvaren är aktieägare och
- –har rätt att utse eller entlediga en majoritet av ledamöterna i målbolagets styrelse, eller
- –genom avtal med andra delägare i målbolaget förfogar över mer än hälften av rösterna för samtliga aktier eller andelar.
Affärsplan
Om företagets ägande innebär kontroll bifogas en affärsplan som innehåller följande:
- 1.En strategisk utvecklingsplan med en beskrivning av
- a)syfte och mål med förvärvet och hur dessa ska uppnås,
- b)planerade förändringar av verksamheten i målbolaget, till exempel produkter, kunder samt eventuell omplacering av tillgångar,
- c)planerad integration av målbolaget i det förvärvande företagets eventuella koncern, samt
- d)information om förvärvarens avsikt och förmåga att skjuta till kapital till målbolaget om det behövs.
- a)
- 2.En solvens- eller kapitaltäckningsberäkning för förvärvstidpunkten, eller på senast fastställda siffror före denna tidpunkt, om förvärvet innebär att målbolaget tillsammans med förvärvaren kommer att ingå i
- –en grupp enligt definitionen i 19 kap. försäkringsrörelselagen (2010:2043), eller
- –en konsoliderad situation enligt artikel 18 i förordning (EU) nr 575/2013 om tillsynskrav för kreditinstitut eller enligt artikel 7 i förordning (EU) 2019/2033 om tillsynskrav för värdepappersföretag.
- –
- 3.En prognos för de närmaste tre åren för målbolaget. Prognos ska även lämnas för gruppen om förvärvet innebär att målbolaget tillsammans med förvärvaren kommer att ingå i
- –en grupp enligt definitionen i 19 kap. försäkringsrörelselagen (2010:2043), eller
- –en konsoliderad situation enligt artikel 18 i förordning (EU) nr 575/2013 om tillsynskrav för kreditinstitut eller enligt artikel 7 i förordning (EU) 2019/2033 om tillsynskrav för värdepappersföretag.
Följande uppgifter ska lämnas i en prognos:- a)balans- och resultaträkning,
- b)väsentliga nyckeltal, och
- c)kapitaltäckningsberäkning (gäller endast om målbolaget är ett betalningsinstitut, ett institut för elektroniska pengar eller ett clearingbolag).
- –
- 4.En beskrivning av hur förvärvet kommer att påverka styrning och organisation i målbolaget. Ange särskilt om förvärvet kommer att påverka
- a)sammansättningen i styrelsen och företagsledningen,
- b)organisationens operativa struktur (bifoga organisationsplan), och
- c)utlagd verksamhet (outsourcing).
- a)
4.2 Uppgifter när ägandet inte innebär kontroll, men uppgår till 20 procent eller mer
Om förvärvet inte innebär att kontroll uppnås över målbolaget, men att innehavet uppgår till 20 procent eller mer, ska följande bifogas om förvärvet:
- 1.en uppgift om huruvida förvärvaren har för avsikt att inom en överskådlig framtid öka eller minska sitt innehav i målbolaget,
- 2.en uppgift om huruvida förvärvaren avser att aktivt söka utöva inflytande över företaget (ange i så fall omständigheterna kring detta), och
- 3.en solvens- eller kapitaltäckningsberäkning för förvärvstidpunkten, eller på senast fastställda siffror före denna tidpunkt, om förvärvet innebär att målbolaget tillsammans med förvärvaren kommer att ingå i
- –en grupp enligt definitionen i 19 kap. försäkringsrörelselagen (2010:2043), eller
- –en konsoliderad situation enligt artikel 18 i förordning (EU) nr 575/2013 om tillsynskrav för kreditinstitut eller enligt artikel 7 i förordning (EU) 2019/2033 om tillsynskrav för värdepappersföretag, samt
- –
- 4.en specificerad lista över väsentliga riskkoncentrationer och stora exponeringar som förvärvaren har vid förvärvstidpunkten, om förvärvaren är ett finansiellt företag.
4.3 Uppgifter när ägandet är kvalificerat men understiger 20 procent
Om förvärvet innebär att innehavet uppgår till mindre än 20 procent men fortfarande är ett kvalificerat innehav ska följande bifogas om förvärvet:
- 1.en uppgift om huruvida förvärvaren har för avsikt att inom överskådlig framtid öka eller minska sitt innehav i målbolaget, och
- 2.en uppgift om huruvida förvärvaren avser att aktivt söka utöva inflytande över företaget (ange i så fall omständigheterna kring detta). 5 Upplysningar
Lämna eventuella övriga upplysningar till Finansinspektionen nedan.
Härmed intygas att de lämnade uppgifterna är riktiga och fullständiga.
Datum:
………………..……………….. Namnteckning
………………..……………….. Namnförtydligande (vänligen texta) Checklista – dokument som ska bifogas ansökan om ägarprövning för juridisk person
